- 单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保证收益理财计划中的保证收益()。
- A 、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付浮动收益
- B 、指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划
- C 、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险
- D 、由银行和客户按照合同约定分配

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【正确答案:C】
保证收益理财计划中的保证收益是固定收益;非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划;保证收益理财计划中的其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配。

- 1 【单选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列不属于个人理财业务范畴的是()。
- A 、财务分析
- B 、信贷产品推介活动
- C 、投资顾问
- D 、资产管理
- 2 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,在我国,商业银行开展个人理财业务需经审批,并应具备的条件有()。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
- 3 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,我国商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有( )。
- A 、具有相应的风险管理体系
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好,连续两年银行的净利润为正并未发生损害客户利益的重大事件
- E 、具有相应的内部控制制度
- 4 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资顾问
- D 、资产管理
- E 、投资产品推介
- 5 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
- A 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
- B 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
- E 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 6 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务应当满足的条件包括( )。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、具备有效的市场风险识别控制体系
- C 、信誉良好,近三年没有发生损害客户利益的重大事件
- D 、信誉良好,近两年内没有发生损害客户利益的重大事件
- E 、具有开展业务工作经验的从业人员
- 7 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定,从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括()。
- A 、具备相应的学历水平和工作经验
- B 、具备相关监管部门要求的行业资格
- C 、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
- D 、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特征
- E 、充分了解和认识个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求
- 8 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务应当满足的条件包括( )。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、具备有效的市场风险识别控制体系
- C 、信誉良好,近三年没有发生损害客户利益的重大事件
- D 、信誉良好,近两年内没有发生损害客户利益的重大事件
- E 、具有开展业务工作经验的从业人员
- 9 【判断题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【单选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
- A 、财富管理
- B 、个人理财
- C 、个人贷款
- D 、公司理财
热门试题换一换
- ( )是我国第一家批准设立境内代表处的外资银行。
- 以下关于利润的审查表述不正确的是( )。
- 贷款人办理提款,应在提款日前填妥借款凭证。除非借款合同另有规定,银行不能代客户填写借款凭证。
- 属于影响客户投资风险承受能力因素的是( )。
- 交易限额是对总交易头寸设定的限额,不是对净交易头寸设定的限额。
- 固定资产贷款,也称为项目贷款,通常用于基本建设贷款、技术改造贷款、科技开发贷款和商业网点贷款等项目,因此均为中长期贷款。
- 实践中,通常将金融风险造成的损失分为()几种类型。
- 表外资产业务不包括()。
- 国家或地区政体稳定,经济政策被证明有效且正确,不存在任何外汇限制有及时偿债的超强能力属于( )。
- 个人结构性存款属于一种外汇存款。
- 下列关于个人贷款特征的说法中,正确的有( )。

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