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  • 组合型选择题 根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列投资者中,符合专业投资者标准的有()。 Ⅰ.期货公司资产管理产品 Ⅱ.最近1年末净资产为1000万元的企业法人 Ⅲ.金融资产为300万元的自然人 Ⅳ.慈善机构
  • A 、Ⅰ、Ⅳ
  • B 、Ⅰ、Ⅲ
  • C 、Ⅱ、Ⅳ
  • D 、Ⅱ、Ⅲ
  • E 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案

【正确答案:A】

选项A正确:根据《证券期货投资者适当性管理办法》第七、八条,投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。其中,符合下列条件之一的是专业投资者:

1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人;

2.上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金;

3.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);

4.同时符合下列条件的法人或者其他组织:  

(1)最近1年末净资产不低于2000万元;  

(2)最近1年末金融资产不低于1000万元;

(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。  

5.同时符合下列条件的自然人:

(1)金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第1项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

注:前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

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