- 客观案例题
题干:李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素,李先生的退休规划要求如下:①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元;②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算,预计李先生可以活到82岁;③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金;④采用定期定额投资方式;⑤退休前投资的期望收益率为6.5%;⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。根据以上材料回答以下题目。
题目:李先生退休时的基金缺口()万元。 - A 、5.58
- B 、8.69
- C 、20.58
- D 、22.58
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【正确答案:B】
(1)计算所需基金规模。已知退休每年生活费PMT=11.5,投资收益率r=4.5%,期数n=17,根据期初年金现值计算公式:;
(2)计算生息资产规模。已知目前生息资产本金PV=20,投资收益率r=6.5%,期数n=30,根据复利终值计算公式:;
(3)计算退休时的基金缺口:140.69-132=8.69(万元)。
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- 1 【客观案例题】李先生退休时的基金缺口()万元。
- A 、5.58
- B 、8.69
- C 、20.58
- D 、22.58
- 2 【客观案例题】为弥补退休基金缺口,李先生夫妇采取每月“定期定投”的方法,则每月约需投入()元。
- A 、1652.53
- B 、1952.55
- C 、1499.78
- D 、1735.16
- 3 【客观案例题】为弥补退休基金缺口,李先生夫妇采取每月“定期定投”的方法,则每月约需投入()元。
- A 、1652.53
- B 、1952.55
- C 、1499.78
- D 、1735.16
- 4 【客观案例题】为弥补退休基金缺口,李先生夫妇采取每月“定期定投”的方法,则每月约需投入()元。
- A 、1652.53
- B 、1952.55
- C 、1499.78
- D 、1735.16
- 5 【客观案例题】李先生退休时的基金缺口()万元。
- A 、5.58
- B 、8.69
- C 、20.58
- D 、22.58
- 6 【客观案例题】为弥补退休基金缺口,李先生夫妇采取每月“定期定投”的方法,则每月约需投入()元。
- A 、1652.53
- B 、1952.55
- C 、1499.78
- D 、1735.16
- 7 【客观案例题】为弥补退休基金缺口,李先生夫妇采取每月“定期定投”的方法,则每月约需投入()元。
- A 、1652.53
- B 、1952.55
- C 、1499.78
- D 、1735.16
- 8 【客观案例题】为弥补退休基金缺口,李先生夫妇采取每月“定期定投”的方法,则每月约需投入()元。
- A 、1652.53
- B 、1952.55
- C 、1499.78
- D 、1735.16
- 9 【客观案例题】为弥补退休基金缺口,李先生夫妇采取每月“定期定投”的方法,则每月约需投入()元。
- A 、1652.53
- B 、1952.55
- C 、1499.78
- D 、1735.16
- 10 【客观案例题】李先生退休时的基金缺口()万元。
- A 、5.58
- B 、8.69
- C 、20.58
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