- 单选题下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行 ④征询客户的期望目标
- A 、①②③④
- B 、③②④①
- C 、①④②③
- D 、①②④③
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参考答案
【正确答案:C】
在明确具体理财目标时应遵循的步骤是:
(1)理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,通过沟通交流,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息,征询客户的期望目标;
(2)初步评估客户的理财目标的可行性和合理性;
(3)在出现客户目标与其财务状况不符的情况时,与客户一起对目标进行调整,使其具体明确、合理可行,最终确定目标(选项A正确)。
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