- 多选题以下关于同业投资的监管要求,说法正确的是()。
- A 、金融机构开展同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,国家另有规定的除外
- B 、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规审核,按照“实质重于形式”原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备
- C 、金融机构开展同业投资业务, 应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求,采用正确的会计处理方法,确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映
- D 、金融机构开展同业投资业务, 应遵守国家法律法规及政策规定,建立健全相应的风险管理和内部控制体系,遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则,加强内部监督检查和责任追究,确保各类风险得到有效控制
- E 、金融机构应当合理配置同业投资业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理,控制好流动性风险
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【正确答案:A,B,C,D,E】
(1)金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规审核,按照“实质重于形式”原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备。
(2)金融机构开展同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,国家另有规定的除外。
(3)金融机构应当合理配置同业投资业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理,控制好流动性风险。
(4)金融机构开展同业投资业务, 应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求,采用正确的会计处理方法,确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。
(5)金融机构开展同业投资业务, 应遵守国家法律法规及政策规定,建立健全相应的风险管理和内部控制体系,遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则,加强内部监督检查和责任追究,确保各类风险得到有效控制。
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- 1 【单选题】以下关于压力测试监管要求,说法错误的是()。
- A 、资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险
- B 、资本充足率压力测试应涵盖商业银行表内风险暴露的主要资产组合,但不包括表外风险暴露的资产组合
- C 、商业银行应结合自身风险状况,采用定量或非定量的方法评估特定风险领域在压力情景下的损失情况,并将特定风险领域的压力测试结果纳入到整体资本充足率压力测试中
- D 、商业银行应逐步建立完善的资本充足率压力测试系统,能够实施整体的压力测试,也能够实施特定封信啊的专项压力测试
- 2 【单选题】以下关于压力测试监管要求,说法错误的是()。
- A 、资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险
- B 、资本充足率压力测试应涵盖商业银行表内风险暴露的主要资产组合,但不包括表外风险暴露的资产组合
- C 、商业银行应结合自身风险状况,采用定量或非定量的方法评估特定风险领域在压力情景下的损失情况,并将特定风险领域的压力测试结果纳入到整体资本充足率压力测试中
- D 、商业银行应逐步建立完善的资本充足率压力测试系统,能够实施整体的压力测试,也能够实施特定封信啊的专项压力测试
- 3 【多选题】以下()属于理财业务的监管要求。
- A 、检查从事理财业务银行的主体资格
- B 、检查理财业务的外部监管情况
- C 、检查理财业务人员管理情况
- D 、检查理财业务的经济资本情况
- E 、检查理财业务的信息披露情况
- 4 【单选题】以下()不属于理财业务的监管要求。
- A 、检查从事理财业务银行的参与资格
- B 、检查理财业务的制度管理体系建设
- C 、检查理财业务是否履行审批程序
- D 、检查理财业务是否满足风险隔离要求
- 5 【单选题】以下()不属于理财业务的监管要求。
- A 、检查从事理财业务银行的参与资格
- B 、检查理财业务的制度管理体系建设
- C 、检查理财业务是否履行审批程序
- D 、检查理财业务是否满足风险隔离要求
- 6 【多选题】以下()属于理财业务的监管要求。
- A 、检查从事理财业务银行的主体资格
- B 、检查理财业务的外部监管情况
- C 、检查理财业务人员管理情况
- D 、检查理财业务的经济资本情况
- E 、检查理财业务的信息披露情况
- 7 【多选题】以下()属于理财业务的监管要求。
- A 、检查从事理财业务银行的主体资格
- B 、检查理财业务的外部监管情况
- C 、检查理财业务人员管理情况
- D 、检查理财业务的经济资本情况
- E 、检查理财业务的信息披露情况
- 8 【多选题】以下()属于理财业务的监管要求。
- A 、检查从事理财业务银行的主体资格
- B 、检查理财业务的外部监管情况
- C 、检查理财业务人员管理情况
- D 、检查理财业务的经济资本情况
- E 、检查理财业务的信息披露情况
- 9 【多选题】以下()属于理财业务的监管要求。
- A 、检查从事理财业务银行的主体资格
- B 、检查理财业务的外部监管情况
- C 、检查理财业务人员管理情况
- D 、检查理财业务的经济资本情况
- E 、检查理财业务的信息披露情况
- 10 【多选题】以下关于同业投资的监管要求,说法正确的是()。
- A 、金融机构开展同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,国家另有规定的除外
- B 、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规审核,按照“实质重于形式”原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备
- C 、金融机构开展同业投资业务, 应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求,采用正确的会计处理方法,确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映
- D 、金融机构开展同业投资业务, 应遵守国家法律法规及政策规定,建立健全相应的风险管理和内部控制体系,遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则,加强内部监督检查和责任追究,确保各类风险得到有效控制
- E 、金融机构应当合理配置同业投资业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理,控制好流动性风险