商业银行最迟应在销售理财计划前（）日，将理财计划拟销售的客户群，以及相关_银行从业资格考试题库

单选题商业银行最迟应在销售理财计划前（）日，将理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明按照程序规定报送银监会或其派出机构。
A 、3
B 、5
C 、10
D 、15

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参考答案

【正确答案：C】

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构：
（1）理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明；
（2）理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明；
（3）拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料；
（4）中国银行业监督管理委员会要求的其他材料。

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- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- E 、从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
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- A 、理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
- B 、理财计划拟销售规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明
- C 、拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
- D 、拟销售理财计划的负责人及工作人员档案材料
- E 、银监会要求的其他材料
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- 8 【多选题】商业银行应最迟在发售理财计划前10日，将（）等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
- A 、内部相关部门审核文件
- B 、商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件
- C 、中国银监会及其派出机构要求的其他材料
- D 、理财计划的宣传材料
- E 、报告材料联络人的具体联系方式
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- 9 【多选题】商业银行在销售理财计划前，按照有关业务报告程序规定应报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构的资料有（）。
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- B 、中国银行业监督管理委员会要求的其他材料
- C 、拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
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- A 、商业银行负责人签署的意见书
- B 、中国银行业监督管理委员会要求的其他材料
- C 、拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
- D 、理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
- E 、理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明
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