- 多选题在管理理财计划时，商业银行的下列哪些做法符合管理部门的要求?( )
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相结合
- B 、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划编制相应的财务报表
- C 、商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
- D 、商业银行应在理财计划终止或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
- E 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理
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参考答案【正确答案：C,D,E】
[解析] A项商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离；B项商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。
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- A 、商业银行可以将一般储蓄存款单品单独当做理财计划销售
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- 2 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是( )。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
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- 3 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- 4 【单选题】下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是( )。
- A 、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
- B 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担
- C 、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
- D 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- 5 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是（ ）。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- 6 【多选题】商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（ ）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、保证最高收益理财计划
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- 7 【多选题】商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、保证最高收益理财规划
- C 、投资保险理财计划
- D 、保本浮动收益理财计划
- E 、非保本浮动收益理财计划
- 8 【多选题】在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分合并计算
- B 、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
- C 、商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
- D 、商业银行应在理财计划终止或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
- E 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生品业务管理
- 9 【多选题】下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，正确的有（ ）。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
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- 10 【多选题】 商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（ ）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、保证最高收益理财计划
- C 、投资保险理财计划
- D 、保本浮动收益理财计划
- E 、非保本浮动收益理财计划
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