- 单选题下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是（）。
- A 、商业银行可以将一般储蓄存款单品单独当做理财计划销售
- B 、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
- C 、商业银行应对理财计划设置市场风险检测指标，建立有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达
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参考答案【正确答案：A】
选项A表述错误：商业银行不得将一般储蓄存款单品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
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- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- 2 【多选题】银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用( )。
- A 、审批制
- B 、谈话制
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- 3 【单选题】下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是( )。
- A 、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
- B 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担
- C 、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
- D 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- 4 【单选题】下列关于商业银行理财产品(计划)的政策监管要求表述,错误的是（ ）。
- A 、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
- B 、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- C 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- D 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担
- 5 【多选题】下列关于商业银行销售的理财产品（计划）的做法，错误的有（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，应将基础资产与衍生交易部分相分离
- B 、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
- C 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应当由银行来承担
- D 、商业银行可以把一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- E 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- 6 【单选题】下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是（ ）。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- 7 【单选题】下列关于商业银行理财产品（计划）的表述中，正确的是（）。
- A 、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财产品（计划）期限调整、币种转换等权利，但不能是对最终支付货币和工具的选择权利
- B 、商业银行使用保证收益理财产品（计划）附加条件所产生的投资风险应由商业银行承担
- C 、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析
- D 、商业银行应根据理财产品（计划）的风险状况，设置适当的销售起点金额，无需设置期限
- 8 【多选题】下列关于商业银行销售的理财产品（计划）的做法，错误的有（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，应将基础资产与衍生交易部分相分离
- B 、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
- C 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应当由银行来承担
- D 、商业银行可以把一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- E 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- 9 【多选题】下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，正确的有（ ）。
- A 、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- C 、向客户说明相关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- D 、主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
- E 、从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）
- 10 【多选题】下列关于商业银行销售的理财产品（计划）的做法，错误的有（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，应将基础资产与衍生交易部分相分离
- B 、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
- C 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应当由银行来承担
- D 、商业银行可以把一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- E 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
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