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  • 多选题下列属于个人理财业务相关主体的有( )。
  • A 、个人客户
  • B 、商业银行
  • C 、非银行金融机构
  • D 、会计师事务所
  • E 、监管机构

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参考答案

【正确答案:A,B,C,D,E】

个人理财业务相关主体:

(1)个人客户

个人客户是个人理财业务的需求方,也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象(选项A正确); 

(2)商业银行 

商业银行是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一(选项B正确); 

(3)非银行金融机构 

证券公司、基金公司、信托公司、保险公司,租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务(选项C正确); 

(4)互联网金融机构 

互联网金融是指在新的技术条件下,金融机构,尤其是非传统既然机构依托海量的数据积累以及分析、解读能力,通过互联网平台提供的信贷融资、支付清算等一系列金融服务; 

(5)第三方理财机构 

第三方理财机构是指那些独立的中介理财机构,其不同于银行、证券、保险等大型金融机构,因竞争压力和创新努力,以及绝大多数第三方理财机构没有自己的产品,因而能够客观的分析客户的财务状况和理财需求,帮助客户选择合适的金融产品和产品组合,提供综合性的理财规划服务; 

(6)律师、会计师事务所 

律师、会计师事务所越来越多地涉及个人理财,如家族信托、企业股权结构涉及和税务筹划等客户财产传承、保全等财务问题(选项D正确);

(7)监管机构 

监管机构负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展(选项E正确)。

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