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  • 客观案例题
    题干:朱先生与朱太太的孩子刚出生,夫妇二人希望在他18岁读大学前为他准备好届时50万元的留学基金。他们现在有10万元的存款,现假设投资回报率为6%。根据以上材料回答以下题目。
    题目:为达成目标,若从现在开始定额投资,那么他们每月需要再投入()元。
  • A 、553
  • B 、624
  • C 、582
  • D 、756

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参考答案

【正确答案:A】

从0岁起:已知PV=-10,FV=50,i=6%/12=0.5%,n=18×12=216,PMT=0.0553(万元),
即朱先生夫妇若从孩子刚刚出生就为他准备这笔费用,每月定期定投的费用为553元。
具体计算过程如下:
(1)计算目前生息资产18年后增值。已知目前已有存款PV=10,投资利率r=6%,期数n=18,根据复利终值计算公式:
(2)计算教育金缺口。留学所需资金为50万元,教育金缺口=50-28.5434=21.4566(万元);
(3)计算教育金的缺口的弥补。已知缺口为21.4566万元,即FV=21.4566,投资月利率r=6%÷12=0.5%,期数n=12×18=216,根据期末年金终值计算公式:;则C=0.0553(万元),即553元。

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