- 单选题在商业银行代理业务中,()不是由内部流程弓|起的操作风险。
- A 、未经授权或超过权限擅自进行交易
- B 、内部人员盗窃客户资料谋取私利等
- C 、销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售
- D 、内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:D】
在商业银行代理业务中,由内部流程引|起的操作风险包括:
1.未经授权或超过权限擅自进行交易;
2.内部人员盗窃客户资料谋取私利等;
3.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售;
4.未对敏感问题或业务中的风险进行披露,不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等;
5.代理合同或文件存在瑕疵,对各方的权利、义务、责任规定不明确,或将商业银行不当卷,入代理业务纠纷中;
6.未获得客户允许代理扣划资金或进行交易;
7.对代理单据审核不清,出现违章操作或操作失误;
8.超委托范围办理业务等。
D项属于由人员因素弓|起的操作风险。
您可能感兴趣的试题
- 1 【单选题】商业银行的代理业务不包括( )。
- A 、代发工资
- B 、代理财政性收费
- C 、代理财政投资
- D 、代销开放式基金
- 2 【多选题】银行的代理业务中的代理商业银行业务包括( )。
- A 、代理结算业务
- B 、代理专项资金管理
- C 、代理财政性存款
- D 、代理外币清算业务
- E 、代理外币现钞业务
- 3 【单选题】在商业银行代理业务中,()不是由内部流程弓|起的操作风险。
- A 、未经授权或超过权限擅自进行交易
- B 、内部人员盗窃客户资料谋取私利等
- C 、销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售
- D 、内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入
- 4 【单选题】在商业银行代理业务中,()不是由系统缺陷而引|发的操作风险。
- A 、系统设计和/或系统维护不完善,造成数据/信息质量不符合委托方要求
- B 、违反系统安全规定造成系统运行不畅、难以兼容、数据传送失败等影响委托方业务
- C 、代理证券买卖因系统中断使客户不能及时买入卖出股票而遭受损失
- D 、委托方伪造收付款凭证骗取资金
- 5 【单选题】()不是商业银行代理:业务中操作风险的风险类别。
- A 、人员因素
- B 、时间因素
- C 、内部流程
- D 、外部事件
- 6 【单选题】()不是商业银行代理:业务中操作风险的风险类别。
- A 、人员因素
- B 、时间因素
- C 、内部流程
- D 、外部事件
- 7 【单选题】在商业银行代理业务中,()不是由系统缺陷而引|发的操作风险。
- A 、系统设计和/或系统维护不完善,造成数据/信息质量不符合委托方要求
- B 、违反系统安全规定造成系统运行不畅、难以兼容、数据传送失败等影响委托方业务
- C 、代理证券买卖因系统中断使客户不能及时买入卖出股票而遭受损失
- D 、委托方伪造收付款凭证骗取资金
- 8 【单选题】在商业银行代理业务中,()不是由内部流程弓|起的操作风险。
- A 、未经授权或超过权限擅自进行交易
- B 、内部人员盗窃客户资料谋取私利等
- C 、销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售
- D 、内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入
- 9 【单选题】()不是商业银行代理:业务中操作风险的风险类别。
- A 、人员因素
- B 、时间因素
- C 、内部流程
- D 、外部事件
- 10 【单选题】在商业银行代理业务中,()不是由系统缺陷而引|发的操作风险。
- A 、系统设计和/或系统维护不完善,造成数据/信息质量不符合委托方要求
- B 、违反系统安全规定造成系统运行不畅、难以兼容、数据传送失败等影响委托方业务
- C 、代理证券买卖因系统中断使客户不能及时买入卖出股票而遭受损失
- D 、委托方伪造收付款凭证骗取资金
热门试题换一换
- 根据《中华人民共和国刑法》的规定,非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
- 下列关于国家助学贷款的说法,正确的是( )。
- 从银行的利益出发,应当审查每笔个人住房贷款的( )。
- 若A和B两种债券现在均已1000美元面值出售,都付年息120美元。A债券5年到期,B债券6年到期,如果两种债券的到期收益率从12%变为10%,下列表述正确的是( )。
- 货币的职能是货币本质的具体体现,包括( )。
- 对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位,协会可按有关规定采取的措施有( )。
- 白先生准备在儿子上大学的第一年就筹备好四年所有费用。假设四年费用相同。那么,6年后,白先生应准备( )元。
- 在分析固定资产扩张引起的贷款需求时,()是一个相当有用的指标。
- 《婚姻法》确立的原则是()。
- 下列关于会计资本、监管资本和经济资本的表述,正确的有()。
- ( )主要指用于每个单独批准在一定贷款条件(收入的使用、最终到期日、还款时间安排、定价、担保等)下的个人贷款。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载