- 单选题在商业银行代理业务中，（）不是由内部流程弓|起的操作风险。
- A 、未经授权或超过权限擅自进行交易
- B 、内部人员盗窃客户资料谋取私利等
- C 、销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售
- D 、内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入
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参考答案【正确答案：D】
在商业银行代理业务中，由内部流程引|起的操作风险包括：
1.未经授权或超过权限擅自进行交易;
2.内部人员盗窃客户资料谋取私利等;
3.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售;
4.未对敏感问题或业务中的风险进行披露，不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等;
5.代理合同或文件存在瑕疵，对各方的权利、义务、责任规定不明确，或将商业银行不当卷，入代理业务纠纷中;
6.未获得客户允许代理扣划资金或进行交易;
7.对代理单据审核不清，出现违章操作或操作失误;
8.超委托范围办理业务等。
D项属于由人员因素弓|起的操作风险。
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- A 、系统设计和/或系统维护不完善，造成数据/信息质量不符合委托方要求
- B 、违反系统安全规定造成系统运行不畅、难以兼容、数据传送失败等影响委托方业务
- C 、代理证券买卖因系统中断使客户不能及时买入卖出股票而遭受损失
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- 10 【单选题】在商业银行代理业务中，（）不是由内部流程弓|起的操作风险。
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