- 判断题客户的生活方式和生活质量应当是建立在对收入和支出合理规划的基础上。
- A 、正确
- B 、错误

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【正确答案:A】
需要注意的是,客户的生活方式和生活质量应当是建立在对收入和支出合理规划的基础上,而不能不切实际地一味追求高品质生活。

- 1 【多选题】客户进行投资前,应当建立生活储备金,为投资设立一道防火墙。下列关于家庭投资前的现金储备,说法正确的有( )。
- A 、家庭基本生活支出储备金,通常占6~12个月的家庭生活费
- B 、用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金,通常在家庭净资产的5%以内
- C 、对家庭进行长期规划而准备的一部分储备金,包括3~6个月的个人消费贷款月供款等
- D 、家庭短期必需支出,主要是短期内可能需要动用的买房买车款、结婚生子款等
- E 、家庭短期债务储备金,包括用于偿还信用卡透支额、短期个人借款等
- 2 【单选题】无论是预测客户基本生活必需的支出,还是其期望达到的消费水平支出,银行从业人员都首先要考虑客户所在地区的( )的高低。
- A 、利率
- B 、通货膨胀率
- C 、汇率
- D 、失业率
- 3 【判断题】值得注意的是,许多客户对生活方式的估算都体现出过于超前的趋势。
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【多选题】生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求,包括()。
- A 、教育
- B 、购房
- C 、医疗
- D 、遗产
- E 、保险
- 5 【多选题】投资需求是在客户的基本生活目标得到满足的基础上,客户对资金投资于各种投资工具取得合理回报以积累财富的需求。常用的投资工具包括()等。
- A 、股票
- B 、债券
- C 、黄金
- D 、外汇
- E 、金融衍生工具
- 6 【多选题】生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求,包括()。
- A 、教育
- B 、购房
- C 、医疗
- D 、遗产
- E 、保险
- 7 【多选题】投资需求是在客户的基本生活目标得到满足的基础上,客户对资金投资于各种投资工具取得合理回报以积累财富的需求。常用的投资工具包括()等。
- A 、股票
- B 、债券
- C 、黄金
- D 、外汇
- E 、金融衍生工具
- 8 【多选题】生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求,包括()。
- A 、教育
- B 、购房
- C 、医疗
- D 、遗产
- E 、保险
- 9 【多选题】生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求,包括()。
- A 、教育
- B 、购房
- C 、医疗
- D 、遗产
- E 、保险
- 10 【多选题】投资需求是在客户的基本生活目标得到满足的基础上,客户对资金投资于各种投资工具取得合理回报以积累财富的需求。常用的投资工具包括()等。
- A 、股票
- B 、债券
- C 、黄金
- D 、外汇
- E 、金融衍生工具
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