- 多选题商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有( )。
- A 、客户消费计划
- B 、客户的生命周期特点
- C 、客户的经济状况
- D 、客户的风险偏好
- E 、投资工具的风险性,收益性和流动性
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：A,B,C,D】
银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等，对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
- 2 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。
- A 、法律风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、流动性风险
- E 、合规性风险
- 3 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。
- A 、法律风险
- B 、操作风险
- C 、声誉风险
- D 、市场风险
- E 、流动性风险
- 4 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的( )等,对客户进行必要的分层。
- A 、健康状况
- B 、风险认知能力
- C 、经济状况
- D 、兴趣爱好
- E 、风险承受能力
- 5 【多选题】商业银行在提供个人理财服务时可以利用的个人理财工具包括（）。
- A 、银行产品
- B 、证券产品
- C 、证券投资基金
- D 、金融衍生品
- E 、保险产品
- 6 【多选题】商业银行在提供个人理财服务时可以利用的个人理财工具包括（）。
- A 、银行产品
- B 、证券产品
- C 、证券投资基金
- D 、金融衍生品
- E 、保险产品
- 7 【多选题】商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有( )。
- A 、客户消费计划
- B 、客户的生命周期特点
- C 、客户的经济状况
- D 、客户的风险偏好
- E 、投资工具的风险性,收益性和流动性
- 8 【判断题】商业银行向客户提供理财服务前，需要先了解客户的财务状况、投资经验及目的、风险认知和承受能力，在评估客户是否购买所推介的产品后,将有关评估意见告知客户即可。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。
- A 、法律风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、流动性风险
- E 、合规性风险
- 10 【判断题】商业银行向客户提供理财服务前，需要先了解客户的财务状况、投资经验及目的、风险认知和承受能力，在评估客户是否购买所推介的产品后,将有关评估意见告知客户即可。
- A 、正确
- B 、错误
