- 多选题商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。
- A 、法律风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、流动性风险
- E 、合规性风险
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参考答案【正确答案：A,B,C,E】
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十一条 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现了解客户和符合客户最大利益的原则。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等，对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
- 2 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。
- A 、法律风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、流动性风险
- E 、合规性风险
- 3 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
- 4 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。
- A 、法律风险
- B 、操作风险
- C 、声誉风险
- D 、市场风险
- E 、流动性风险
- 5 【判断题】商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的( )等,对客户进行必要的分层。
- A 、健康状况
- B 、风险认知能力
- C 、经济状况
- D 、兴趣爱好
- E 、风险承受能力
- 7 【判断题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等，对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
- 9 【多选题】商业银行在理财顾问服务中向客户提供的（ ）专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资建议
- D 、个人投资产品推介
- E 、以上均对
- 10 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（）。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
