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  • 客观案例题
    题干：张女士的儿子今年10岁，上小学4年级，还有8年读大学。初始有20万元进行投资，大学及研究生学习期间共计6年，目前费用合计为60万元。假设：教育金年增长率为5%，投资年回报率6%。张女士就有关问题与理财师沟通。根据以上材料，回答下列问题。
    题目：若采用基金定投的方式，为达到积累教育金的目标，张女士每月初至少还需要投入（ ） 元。 （答案取近似数值）
  • A 、5800
  • B 、4600
  • C 、5000
  • D 、5500

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参考答案

【正确答案：B】

（1）计算初始投资本利和。已知张女士初始投资20万元，投资收益率为6%，期限为8年，根据复利终值计算公式：（万元）；

（2）计算教育金增加。已知目前教育金费用为60万元，增长率为5%，8年后上大学，根据复利终值计算公式：（万元）；
（3）计算教育金缺口。88.65-31.88=56.77（万元）；
（4）计算弥补金额。，则C=4600（元）。

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