- 判断题当收集客户信息时，客户可能拒绝透露某些重要信息，这时理财人员不应继续追究。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
[解析] 在收集客户信息的过程中，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员就应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】在收集的客户信息中，客户的社会地位属于（）。
- A 、定性信息
- B 、定量信息
- C 、财务信息
- D 、非财务信息
- E 、次级信息
- 2 【单选题】下列关于收集保存客户信息的说法错误的是( )。
- A 、应注重银行间客户基本信息的交流
- B 、无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善地保存与保密
- C 、客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意
- D 、客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存
- 3 【多选题】在客户信息收集的方法中，初级信息收集方法包括( )。
- A 、建立数据库，平时多注意收集和积累
- B 、和客户交谈
- C 、采用数据调查表
- D 、收集政府部门公布的信息
- E 、收集金融机构公布的信息
- 4 【判断题】在收集客户信息的过程中，次级信息是指不重要的、不关键的信息。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【单选题】客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与（ ）。
- A 、资产负债状况
- B 、客户基本信息
- C 、预期目标
- D 、职业生涯发展
- 6 【单选题】客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与（ ）。
- A 、资产负债状况
- B 、客户基本信息
- C 、预期目标
- D 、职业生涯发展
- 7 【多选题】在收集客户信息时，调查问卷的优势表现为（ ）。
- A 、简便易行
- B 、有的放矢、有针对性采集信息
- C 、容易量化
- D 、客户有时不愿意填写或不认真填写
- E 、如果问题设计不合理，容易误导客户
- 8 【多选题】了解客户、收集信息的渠道和方法包括（ ）
- A 、开户资料
- B 、调查问卷
- C 、面谈沟通
- D 、电话沟通
- E 、网络沟通
- 9 【单选题】客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与（ ）。
- A 、资产负债状况
- B 、客户基本信息
- C 、预期目标
- D 、职业生涯发展
- 10 【单选题】客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与（ ）。
- A 、资产负债状况
- B 、客户基本信息
- C 、预期目标
- D 、职业生涯发展
热门试题换一换
- 行业发展的各个阶段，按照商业银行信贷风险的程度从高到低排列，依次为（）。
- 操作风险包括（ ）。
- 商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后（ ）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
- 商业银行业务创新应（）。
- 风险管理的最基本要求是（）。
- 人身保险的保险利益必须在（ ）时存在，如果在订立合同时保险利益不存在，则订立的合同无效。
- 百行征信有限公司采集个人信用信息遵循（）和（）原则。
- 商业银行开展同业业务实行专营部门制，对其专营与授权管理要求，说法正确的有（ ）。
- 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。
- 商业银行的高级管理层由（）等组成。
- 征信中心于（）正式启动了征信系统二代建设。
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