- 多选题商业银行申请需要审批的个人理财业务，应报送以下材料( )。
- A 、有商业银行负责人签署的申报书
- B 、商业银行财务报表
- C 、拟申请业务介绍
- D 、业务实施方案
- E 、内幕相关部门审核意见
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参考答案【正确答案：A,C,D,E】
[解析] 商业银行财务报表不在商业银行申请需要审批的个人理财业务应当报送的材料范围之内。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是（）。
- A 、理财计划的销售文件
- B 、业务实施方案
- C 、商业银行内部相关部门的审核意见
- D 、由商业银行负责人签署的申请书
- 2 【多选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送（）等文件。
- A 、由商业银行负责人签署的申请书
- B 、拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
- C 、业务实施方案
- D 、商业银行内部相关部门的审核意见
- E 、中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料
- 3 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。
- A 、掌握所推介产品的特征
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
- 4 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
- 5 【多选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应当( )。
- A 、向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况
- B 、就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈
- C 、试行有关业务方案
- D 、向银行监管机构分析说明对主要风险的认识
- 6 【单选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是( )。
- A 、业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系，主要风险及拟采取的管理措施等
- B 、拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
- C 、商业银行的财务报告
- D 、商业银行负责人签署的申请书
- 7 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有（）。
- A 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- B 、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- C 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- D 、具备良好的个人理财业务产品创新能力
- E 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- 8 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。
- A 、掌握所推介产品的特性
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
- 9 【多选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，需要注意的事项包括（ ）。
- A 、就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈
- B 、向中国银行业监督管理委员会或其派出机构分析说明相关业务资源配备的情况
- C 、向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明对主要风险的认识和相应的管理措施
- D 、根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改
- E 、就有关业务方案与中国人民银行相关部门进行会谈
- 10 【多选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送（）等文件。
- A 、由商业银行负责人签署的申请书
- B 、拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
- C 、业务实施方案
- D 、商业银行内部相关部门的审核意见
- E 、中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料
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