- 多选题执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:A,B,C】
选项A:时间因素,理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标);
选项B:人员因素,理财规划方案实施计划必然涉及许多其他领域的专业人士,如保险经纪人、律师和会计师、证券公司的投资顾问、房产中介、移民留学顾问等;有时方案实施过程中还需要客户家人一起参与;
选项C:资金成本因素,理财,即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化,这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。
选项D:宏观经济政策变动属于影响不定期评估的因素;
选项E:客户理财目标的变化属于影响不定期评估的因素。您可能感兴趣的试题
- 1 【多选题】执行理财规划方案时,理财师应注意的因素有( )。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、投资环境因素
- D 、资金成本因素
- E 、风险因素
- 2 【多选题】执行理财规划方案时,理财师应注意的因素有( )。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、投资环境因素
- D 、资金成本因素
- E 、风险因素
- 3 【多选题】执行理财规划方案的原则有()。
- A 、目标明确
- B 、了解原则
- C 、诚信原则
- D 、连续性原则
- E 、实事求是
- 4 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
- 5 【多选题】执行理财规划方案时,理财师应注意的因素有( )。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、投资环境因素
- D 、资金成本因素
- E 、风险因素
- 6 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
- 7 【多选题】执行理财规划方案的原则有()。
- A 、目标明确
- B 、了解原则
- C 、诚信原则
- D 、连续性原则
- E 、实事求是
- 8 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
- 9 【单选题】降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
- A 、①②③
- B 、②③④
- C 、①③④
- D 、①②③④
- 10 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
热门试题换一换
- 存款保险实行全额偿付的,超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构()中受偿。
- 在社会主义初级阶段,必须坚持( )的收入分配制度。
- ()直接关系到商业银行预期收益的实现和贷款资金的安全。
- 在现代商业银行风险管理实践中,风险规避策略主要通过()来实现。
- 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处()罚款。
- 债券投资的债券赎回风险是指赎回条款有三项不利,包括()。
- 互联网金融、电子银行、网上银行等信息技术革命使得资金转移更加迅速,加速流动性风险的变化。
- 流动性储备的最主要形式是()。
- 声誉危机的现场处理包括( )。
- 2016年银行将100个客户信用评级为BB级,2017年该批客户中有3个违约,则3%表示( )。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载