- 多选题执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
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【正确答案:A,B,C】
选项A:时间因素,理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标);
选项B:人员因素,理财规划方案实施计划必然涉及许多其他领域的专业人士,如保险经纪人、律师和会计师、证券公司的投资顾问、房产中介、移民留学顾问等;有时方案实施过程中还需要客户家人一起参与;
选项C:资金成本因素,理财,即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化,这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。
选项D:宏观经济政策变动属于影响不定期评估的因素;
选项E:客户理财目标的变化属于影响不定期评估的因素。![](/pcHtml/static/tiku/images/xin.png)
- 1 【多选题】执行理财规划方案时,理财师应注意的因素有( )。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、投资环境因素
- D 、资金成本因素
- E 、风险因素
- 2 【多选题】执行理财规划方案时,理财师应注意的因素有( )。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、投资环境因素
- D 、资金成本因素
- E 、风险因素
- 3 【多选题】执行理财规划方案的原则有()。
- A 、目标明确
- B 、了解原则
- C 、诚信原则
- D 、连续性原则
- E 、实事求是
- 4 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
- 5 【多选题】执行理财规划方案时,理财师应注意的因素有( )。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、投资环境因素
- D 、资金成本因素
- E 、风险因素
- 6 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
- 7 【多选题】执行理财规划方案的原则有()。
- A 、目标明确
- B 、了解原则
- C 、诚信原则
- D 、连续性原则
- E 、实事求是
- 8 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
- 9 【多选题】执行理财规划方案需要遵循的原则包括()。
- A 、公开原则
- B 、公平原则
- C 、了解原则
- D 、诚信原则
- E 、连续性原则
- 10 【多选题】执行理财规划方案应注意的因素有()。
- A 、时间因素
- B 、人员因素
- C 、资金成本因素
- D 、宏观经济政策变动
- E 、客户理财目标的变化
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