- 多选题《巴塞尔新资本协议》中的操作风险包括()。
- A 、法律风险
- B 、技术设施缺陷导致的风险
- C 、由有问题的人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险
- D 、策略风险
- E 、由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险
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参考答案
【正确答案:A,B,C,E】
在巴塞尔银行监管委员会的《巴塞尔新资本协议》中,将操作风险定义为:“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成直接或间接损失的风险,包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。”该定义关注内部操作,重视过程导向,认为人员和人员失误起着决定性作用,认为外部事件包括自然、政治或军事事件、技术设施的缺陷、法律和税收以及监管的变化等,认为内部控制系统具有重要的作用。
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