- 单选题加强授信尽职调查,根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查( )。
- A 、全面、深入、细致
- B 、全面、深入、有效
- C 、合格、深入、细致
- D 、合格、深入、有效

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【正确答案:A】
加强授信尽职调查,根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查全面、深入、细致。

- 1 【单选题】根据《商业银行授信工作尽职指引》,表内授信不包括( )。
- A 、票据承兑,
- B 、贸易融资
- C 、项目融资
- D 、贴现
- 2 【单选题】根据《商业银行授信工作尽职指引》,表外授信不包括( )。
- A 、保证
- B 、信用证
- C 、票据承兑
- D 、保理
- 3 【单选题】根据《商业银行授信工作尽职指引》,( )业务中应注意,除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外,是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查,防止关联客户交叉互保。
- A 、公司贷款
- B 、项目融资
- C 、关联企业授信
- D 、担保授信
- 4 【单选题】根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于格式合同文本中应注意的主要条款的说法,错误的是( )。
- A 、未经银行允许,客户分红不得超过税后净收入的一定比例
- B 、未经银行允许,合同期内客户不得偿还短期经营欠款
- C 、未经银行允许,客户不得向其他授信人申请授信
- D 、未经银行允许,客户不得为第三方提供额外债务担保
- 5 【多选题】根据《商业银行授信工作尽职指引》,企业业务运营环境变化的信号有( )。
- A 、库存水平的异常变化
- B 、工厂维护或设备管理落后
- C 、核心业务发生变动
- D 、缺乏操作、程序、质量控制等
- E 、主要产品线上的供货商或客户流失
- 6 【判断题】《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业,包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业,包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业,包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【判断题】《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业,包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【单选题】根据《商业银行授信工作尽职指引》,表外授信不包括( )。
- A 、保证
- B 、信用证
- C 、票据承兑
- D 、保理