- 多选题金融机构从事()的工作人员必须与从事()的人员分开,不得相互兼任。
- A 、产品宣传人员
- B 、风险计量
- C 、风险监测
- D 、风险控制
- E 、产品营销
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【正确答案:B,C,D,E】
《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》第20条:金融机构从事风险计量、监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开,不得相互兼任。
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- 1 【多选题】作为一名从事信贷工作的从业人员,属于明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为是( )。
- A 、在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
- B 、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见
- C 、当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲事实
- D 、不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
- E 、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送,造成档案资料不完整、不全面
- 2 【多选题】作为一名从事信贷工作的从业人员,属于明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是( )。
- A 、不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
- B 、在对客户提供的资料存有疑问时,采取相应的措施进行验证和调查
- C 、当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报
- D 、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送,造成档案资料不完整、不全面
- E 、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见
- 3 【多选题】从事个人贷款操作和管理工作,必须掌握包括全流程管理原则、协议承诺原则、( )和贷后管理原则等六大基本原则
- A 、实贷实付原则
- B 、审贷分离原则
- C 、周转性原则
- D 、社会责任原则
- E 、诚信审贷原则
- 4 【单选题】作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为不符合职业操守要求的是( )。
- A 、基于可信的资料,对授信工作提出意见和建议
- B 、严格按要求对客户信贷资料进行归档
- C 、履行必要的审核程序,促进业务交易达成
- D 、提示客户按照银行信贷要求,变造申请资料
- 5 【单选题】作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为不符合职业操守要求的是( )。
- A 、基于可信的资料,对授信工作提出意见和建议
- B 、严格按要求对客户信贷资料进行归档
- C 、履行必要的审核程序,促进业务交易达成
- D 、提示客户按照银行信贷要求,变造申请资料
- 6 【单选题】作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为不符合职业操守要求的是( )。
- A 、基于可信的资料,对授信工作提出意见和建议
- B 、严格按要求对客户信贷资料进行归档
- C 、履行必要的审核程序,促进业务交易达成
- D 、提示客户按照银行信贷要求,变造申请资料
- 7 【多选题】基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,应当遵循()的原则,不得损害国家利益、社会公众利益和投资人的合法权益。
- A 、自愿
- B 、公开
- C 、公平
- D 、公正
- E 、谨慎
- 8 【多选题】基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,不得有下列()情形。
- A 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
- B 、违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例
- C 、预测基金投资业绩,或者宣传预期收益率
- D 、误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品
- E 、未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息,或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息
- 9 【多选题】基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,不得有下列()情形。
- A 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
- B 、违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例
- C 、预测基金投资业绩,或者宣传预期收益率
- D 、误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品
- E 、未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息,或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息
- 10 【多选题】基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,应当遵循()的原则,不得损害国家利益、社会公众利益和投资人的合法权益。
- A 、自愿
- B 、公开
- C 、公平
- D 、公正
- E 、谨慎
热门试题换一换
- 中国人民银行的职责有()。
- 在区域发展中,( )仍然是核心。
- 根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,某商业银行扣除资本扣减项后的一级资本为120亿元人民币,二级资本为50亿元人民币,风险加权资产为1700亿元人民币,要达到资本充足率10.5%的要求,则其应增加资本( )亿元人民币。
- 在金融资产交易机制中,最主要的机制是()。
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是()。
- ()是指银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金交易活动。
- 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为()和()。
- 设计良好的关键风险指标体系的原则不包括( )。
- 根据《民事诉讼法》的规定,申请强制执行期限,( )。
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