- 单选题下列行为没有违法的是( )。
- A 、某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款
- B 、收买他人信用卡信息资料
- C 、银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
- D 、银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资
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参考答案【正确答案：D】
[解析] 企事业单位不具有吸收社会公众存款的主体资格，A选项系违法。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的均属违法行为，B选项违法。出具资信证明应当实事求是，C选项违法。
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- B 、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
- C 、拒绝提供调查资料或者故意担借虚假资料的
- D 、按照规定建立反洗钱内部控制制度
- 2 【单选题】下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
- A 、免费向客户提供国际市场银行产品信息
- B 、向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道
- C 、向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
- D 、为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
- 3 【多选题】下列属于违法行为的有( )。
- A 、冒用他人的本票骗取财物
- B 、使用单位资金自己设立私人公司
- C 、银行信贷人员未经审核向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款
- D 、吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
- E 、为了提高业绩，银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款，使银行蒙受巨额损失
- 4 【单选题】下列行为中，没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是( )。
- A 、某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为利用某银行的知名度实现其销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得投资者以为该银行是最终风险承担者
- B 、在向普通群众介绍其所代理的产品时，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户无法准确判断产品特性
- C 、银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他银行代理同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择
- D 、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的收益承诺
- 5 【单选题】银行业从业人员的下列行为没有违反“同业竞争”原则的是（）。
- A 、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
- B 、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
- C 、与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
- D 、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
- 6 【单选题】以下做法中，没有违反禁止贿赂及不当便利的行为有( )。
- A 、王某为监管人员购买某知名品牌手表
- B 、王某许诺监管人员给其提成10万元
- C 、王某主动为监管人员以50万元买了一栋价值100万元的房子
- D 、王某主动为监管人员提供调查所需数据
- 7 【单选题】银行业从业人员的下列行为没有违反“同业竞争”原则的是（）。
- A 、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
- B 、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
- C 、与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
- D 、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
- 8 【单选题】以下做法中，没有违反禁止贿赂及不当便利的行为有( )。
- A 、王某为监管人员购买某知名品牌手表
- B 、王某许诺监管人员给其提成10万元
- C 、王某主动为监管人员以50万元买了一栋价值100万元的房子
- D 、王某主动为监管人员提供调查所需数据
- 9 【单选题】银行业从业人员的下列行为没有违反“同业竞争”原则的是（）。
- A 、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
- B 、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
- C 、与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
- D 、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
- 10 【单选题】银行业从业人员的下列行为没有违反“同业竞争”原则的是（）。
- A 、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
- B 、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
- C 、与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
- D 、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
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