- 单选题以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是( )。
- A 、商业银行开展个人理财业务要对客户进行细分,选择目标客户, 根据不同客户的需求开发新产品,有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务
- B 、商业银行开展个人理财业务要对客户一视同仁,不能差异化对待
- C 、理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销
- D 、理财师要主动为优质客户提供个性化服务
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参考答案
【正确答案:B】
选项B说法错误:银行上下以目标客户为基础,对客户进行细分,根据不同客户的需求开发新产品,有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务,商业银行开展个人理财业务对客户市场细分,提供个性化服务,是为了更好满足客户需求,和公平对待客户并不矛盾。
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- A 、商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定
- B 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
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- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、信誉良好,最近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- 7 【多选题】关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中,对各商业银行提出的要求包括( )。
- A 、理财产品的设计应强调合理性
- B 、高度重视理财营销过程中的合规性管理
- C 、严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录
- D 、严格理财业务人员的管理
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- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
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- E 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
- 9 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。
- A 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- B 、商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定
- C 、商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
- D 、商业银行向社会公布受理客户投诉的方式
- 10 【多选题】下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法,正确的有( )。
- A 、商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范
- B 、商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系
- C 、商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
- D 、商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同
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