第一，符合监管要求。风险评估体系必须符合监管机构的相关要求，特别是不同国家的监管机构可能对同一风险提出不同的监管要求，对于有附属机构在不同国家的金融集团来说，就需要针对不同国家的监管要求制定不同的风险评估体系；

第二，符合金融机构实际。评估体系要符合金融机构内部风险管理和资本管理的需要，充分考虑机构风险管理的组织分工和管理流程，结合其风险文化确定相应的评估内容；

第三，保证一定的前瞻性。由于当前风险管理正处在日新月异的变化时期，在风险评估框架内的很多要素都还处在探索阶段，在建立风险评估体系时需要充分借鉴世界各国监管机构和金融机构同业的先进经验，保证评估体系具有一定的前瞻性。