- 单选题下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是()。
- A 、允许VIP客户用假名开户
- B 、大额取款要求客户提供身份证件
- C 、了解客户风险承受能力
- D 、了解客户的财务状况
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【正确答案:A】
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
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- 1 【单选题】下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守“监管规避”要求的是()。
- A 、为客户设计外汇结构
- B 、建议投资国债(免利息税)
- C 、建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
- D 、为客户设计用汇计划
- 2 【单选题】下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是( )。
- A 、尊重同事的工作方式及工作成果
- B 、尊重同事的爱好及个人信仰
- C 、引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权
- D 、将同事不当行为通知媒体
- 3 【单选题】下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”要求的是( )。
- A 、了解客户的财务状况
- B 、允许VIP客户使用假名账户
- C 、了解客户的风险承受能力
- D 、了解客户的业务单据
- 4 【单选题】下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是( )。
- A 、建议客户购买国债以减少利息税
- B 、建议客户根据外汇行情购买外汇
- C 、建议客户进行理财产品组合降低风险
- D 、建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查
- 5 【单选题】下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是()。
- A 、允许VIP客户用假名开户
- B 、大额取款要求客户提供身份证件
- C 、了解客户风险承受能力
- D 、了解客户的财务状况
- 6 【单选题】下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是( )。
- A 、建议客户购买国债以减少利息税
- B 、建议客户根据外汇行情购买外汇
- C 、建议客户进行理财产品组合降低风险
- D 、建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查
- 7 【单选题】下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是()。
- A 、允许VIP客户用假名开户
- B 、大额取款要求客户提供身份证件
- C 、了解客户风险承受能力
- D 、了解客户的财务状况
- 8 【单选题】下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是()。
- A 、某商业银行客户经理为客户推荐国债(免利息税)
- B 、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险
- C 、某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税
- D 、某商业银行客户经理为客户设计用汇方案
- 9 【单选题】下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是()。
- A 、某商业银行客户经理为客户推荐国债(免利息税)
- B 、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险
- C 、某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税
- D 、某商业银行客户经理为客户设计外汇方案
- 10 【单选题】下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是()。
- A 、某商业银行客户经理为客户推荐国债(免利息税)
- B 、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险
- C 、某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税
- D 、某商业银行客户经理为客户设计外汇方案
热门试题换一换
- 理财师的4E执业资格包括对理财师( )方面的要求。
- 在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是()。
- 现场检查的作用包括()。
- 某商业银行发行的理财产品出现了和国内客户诉讼纠纷的情况,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有( )。
- 反洗钱的主要制度中,处于核心地位的是( )。
- 黄金投资的风险包括( )。
- 某商业银行的老企业客户经营利润大幅度提高,该企业为了扩大生产,欲向银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库,并计划用一年的收入偿还贷款,则该贷款申请()。
- 紧急预备金额度通常为家庭月支出的()为宜。
- ()的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。
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