- 多选题个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
- A 、自身生涯规划
- B 、财务状况
- C 、风险属性
- D 、朋友需求
- E 、他人意愿
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参考答案【正确答案：A,B,C】
[解析] 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】银行理财顾问人员为客户制定的税收规划可分为避税规划、节税规划和（）三类。
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- 2 【多选题】个人理财业务的客户可以是( )。
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- C 、无民事行为能力人
- D 、限制民事行为能力人的法定代理人
- E 、无民事行为能力人的监护人
- 3 【多选题】银行的个人理财客户经理推荐客户进行房地产投资时，可以向客户推荐的投资方式包括( )。
- A 、客户用自有资金或银行贷款购买住房
- B 、客户支付首付款获得住房，然后将住房出租收取租金偿还月供
- C 、客户直接购买房地产公司发行的股票(组合)
- D 、客户将自有资金交给信托公司，委托信托公司将资金投向房地产行业
- E 、客户将自有闲置住房委托专门的信托机构经营管理，获得相应的回报
- 4 【单选题】个人理财就是在（ ）的基础上，根据客户人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
- A 、了解、分析客户情况
- B 、推销理财产品
- C 、设计理财产品
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- 5 【判断题】基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】 个人理财就是在（ ）的基础上，根据客户人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
- A 、了解、分析客户情况
- B 、推销理财产品
- C 、 设计理财产品
- D 、 风险管理
- 8 【判断题】为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【判断题】为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。
- A 、正确
- B 、错误
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- 具体会计准则对银行的影响包括（ ）。
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