- 单选题商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，对客户的了解内容不包括（）。
- A 、了解各户的隐私以提供合理的税收规划
- B 、了解客户的财务状况
- C 、了解客户风险认知能力
- D 、了解客户的风险偏好
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参考答案【正确答案：A】
考核商业银行在向客户销售理财产品前应了解的客户内容。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）。
- A 、选择多样化投资工具
- B 、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
- C 、进行充分的压力测试
- D 、制定相应的风险处置和应急预案
- 2 【单选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。
- A 、评估客户的当前财务状况
- B 、了解客户的非财务信息
- C 、了解客户的风险偏好
- D 、选择多样化投资工具
- 3 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
- 4 【单选题】在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户,这一说法体现理财顾问服务的( )特点。
- A 、综合性
- B 、专业性
- C 、顾问性
- D 、制度性
- 5 【多选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时（ ） 。
- A 、应了解客户的风险偏好
- B 、应了解客户的风险认知能力
- C 、评估客户的财务状况
- D 、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
- E 、为客户选择合适的投资产品
- 6 【多选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时（ ） 。
- A 、应了解客户的风险偏好
- B 、应了解客户的风险认知能力
- C 、评估客户的财务状况
- D 、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
- E 、为客户选择合适的投资产品
- 7 【单选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）。
- A 、选择多样化投资工具
- B 、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
- C 、进行充分的压力测试
- D 、制定相应的风险处置和应急预案
- 8 【单选题】在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这是理财师职业特征的（ ）。
- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、制度性
- 9 【多选题】商业银行在理财顾问服务中向客户提供的（ ）专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资建议
- D 、个人投资产品推介
- E 、以上均对
- 10 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（）。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
