- 单选题商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先()。
- A 、选择多样化投资工具
- B 、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
- C 、进行充分的压力测试
- D 、制定相应的风险处置和应急预案
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参考答案
【正确答案:B】
选项B符合题意。商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
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- C 、了解客户风险认知能力
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- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、制度性
- 8 【多选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时( ) 。
- A 、应了解客户的风险偏好
- B 、应了解客户的风险认知能力
- C 、评估客户的财务状况
- D 、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
- E 、为客户选择合适的投资产品
- 9 【多选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时( ) 。
- A 、应了解客户的风险偏好
- B 、应了解客户的风险认知能力
- C 、评估客户的财务状况
- D 、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
- E 、为客户选择合适的投资产品
- 10 【单选题】商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先()。
- A 、选择多样化投资工具
- B 、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
- C 、进行充分的压力测试
- D 、制定相应的风险处置和应急预案
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