- 单选题
题干:2000年,北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年,夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿(9岁)和一个读幼儿园的儿子(6岁)。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧,且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元,孙爱菊每月税后收入2500元,且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均偿还,已还5年;②价值27万元的轿车一辆;③活期存款2万元,以备急用;④定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。需要指出的是,目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有:①家庭每年生活费支出4.8万元;②儿女学费支出1.6万元;③儿女均参加某书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。
题目:不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据王建国家庭所处的生命周期,关于其理财重点的描述,错误的是( )。 - A 、购房偿还房贷
- B 、教育负担增加
- C 、家庭收入稳定
- D 、以固定收益投资为主
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:D】
王建国家庭处于成长期。子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。
您可能感兴趣的试题
- 1 【单选题】不同家庭生命周期的理财重点不同,资产配置也应有所不同,其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是( )。
- A 、家庭成熟期
- B 、家庭成长期
- C 、家庭形成期
- D 、家庭衰老期
- 2 【单选题】不同家庭生命周期的理财重点不同,资产配置也应有所不同,( )收益性的需求最大,投资组合中债券比重最高。
- A 、家庭形成期
- B 、家庭成长期
- C 、家庭成熟期
- D 、家庭衰老期
- 3 【单选题】不同家庭生命周期的理财重点不同,资产配置也应有所不同,其中对收益性需求最大,投资组合中债券比重最高的时期是( )。
- A 、家庭成长期
- B 、家庭衰老期
- C 、家庭成熟期
- D 、家庭形成期
- 4 【多选题】下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中,正确的有( )。
- A 、家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
- B 、家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主
- C 、家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主
- D 、家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主
- E 、金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
- 5 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
- 6 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
- 7 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
- 8 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
- 9 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
- 10 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
热门试题换一换
- 下列关于保证收益理财计划中保证收益率的说法,正确的是( )。
- ()对商业银行理财产品销售活动进行非现场监督和现场检查。
- ETF与LOF的申购和赎回都是基金份额与现金的交易。
- 借款人、担保人发生违约事件时,贷款银行可采取的保全措施有( )。
- 我国各商业银行对个人贷款借款人都有限制性规定,一般为年龄在( )周岁之间,具有完全民事行为能力的自然人。
- 二手车贷款的贷款期限不得超过()。
- 开放式理财产品的总体份额与总体金额都是可变的,可以随时根据市场供求变化发行新份额或被投资人赎回的理财产品。
- 商业银行合规风险管理实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个静态过程。
- 下列哪项属于一种汇率制度应该包括的内容()。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载