- 多选题下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中，正确的有( )。
- A 、家庭形成期应提高寿险保额，紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
- B 、家庭成长期应储备高等教育学费，由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主
- C 、家庭成熟期应投保长期看护险，信托安排以购房置产信托为主
- D 、家庭衰老期应将养老险转为即期年金，核心配置应以债券为主
- E 、金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
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参考答案【正确答案：A,B,D,E】
[解析] C项家庭成熟期的理财重点为应储备退休金，应投养老险或递延年金；家庭成熟期已接近退休，信托的安排应以退休安养信托为主。
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- A 、家庭成熟期
- B 、家庭成长期
- C 、家庭形成期
- D 、家庭衰老期
- 2 【单选题】不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，( )收益性的需求最大，投资组合中债券比重最高。
- A 、家庭形成期
- B 、家庭成长期
- C 、家庭成熟期
- D 、家庭衰老期
- 3 【单选题】不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是( )。
- A 、家庭成长期
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- C 、家庭成熟期
- D 、家庭形成期
- 4 【单选题】理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点②家庭收支、资产负债状况③主要财务问题④理财需求
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- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
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- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
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- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
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- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
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- A 、①②③
- B 、①③
- C 、①②④
- D 、①②③④
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- B 、①③
- C 、①②④
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