- 多选题商业银行从事理财产品销售活动,不得有的情形包括()。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D 、通过理财产品进行利益输送
- E 、挪用客户认购、申购、赎回资金

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:A,B,C,D,E】
《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动不得有下列情形:
(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利(选项A正确);
(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售(选项B正确);
(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(选项C正确);
(4)通过理财产品进行利益输送(选项D正确);
(5)挪用客户认购、申购、赎回资金(选项E正确);
(6)销售人员代替客户签署文件;
(7)中国银监会规定禁止的其他情形。

- 1 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得( )。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、通过理财产品进行利益输送
- D 、挪用客户认购、申购、赎回资金
- E 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- 2 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列( )情形。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D 、通过理财产品进行利益输送
- E 、挪用客户认购、申购、赎回资金
- 3 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得( )。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、通过理财产品进行利益输送
- D 、挪用客户认购、申购、赎回资金
- E 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- 4 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得( )。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、通过理财产品进行利益输送
- D 、挪用客户认购、申购、赎回资金
- E 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- 5 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形( )。
- A 、通过本行电子银行销售理财产品
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D 、挪用投资者资金
- E 、通过其他商业银行销售理财产品
- 6 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形( )。
- A 、通过本行电子银行销售理财产品
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D 、挪用投资者资金
- E 、通过其他商业银行销售理财产品
- 7 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得( )。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、通过理财产品进行利益输送
- D 、挪用客户认购、申购、赎回资金
- E 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- 8 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得( )。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、通过理财产品进行利益输送
- D 、挪用客户认购、申购、赎回资金
- E 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- 9 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得( )。
- A 、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、通过理财产品进行利益输送
- D 、挪用客户认购、申购、赎回资金
- E 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- 10 【多选题】商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形( )。
- A 、通过本行电子银行销售理财产品
- B 、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C 、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D 、挪用投资者资金
- E 、通过其他商业银行销售理财产品
热门试题换一换
- 以下关于银行业从业人员岗位职责的说法错误的是( )。
- 个人汽车贷款保证保险中,投保人故意不履行如实告知义务的,保险人不用对保险合同解除前的保险事故进行赔偿或给付保险金。
- 统一法人制组织构架的总部与分支机构之间是直接的隶属关系,分支机构在法律上具备独立法人的资格,经营上接受总部的管理和指导。
- ()是指企业资产及其组成要素在生产过程中的运营能力。
- 在风险预警机制中,商业银行收集到的内外部信用信息要通过()存储。
- 存货质押模式下,中小企业将银行认可的存货以一定的条件质押给银行,并交付给银行认定的第三方物流企业进行监管,同时转移物权以维持企业正常的生产经营。
- 出现下列情况时,理财师需要与客户一起分析其影响和对策是()。
- 流动性资产的主要特征包括()。
- 确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。
- 一笔100万元的资金存入银行,2年后,按5%的年均复利计算比按5%的年均单利计算,多得的利息为()元。

亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
