- 单选题为解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题所制订的规划是( )。
- A 、税收规划
- B 、保险规划
- C 、投资规划
- D 、人生事件规划

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【正确答案:D】
[解析] 人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。

- 1 【单选题】( )是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。
- A 、保险规划
- B 、税收规划
- C 、人生事件规划
- D 、投资规划
- 2 【单选题】( )是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。
- A 、保险规划
- B 、税收规划
- C 、人生事件规划
- D 、投资规划
- 3 【判断题】教育储蓄在开户时,客户与银行需要约定每次固定存入的金额,分次存入,中途如有漏存,应在次月补齐,未补齐的客户则按照零存整取定期储蓄存款的有关规定办理。
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【单选题】在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后,理财师需要选择()来协助客户做出合理的决策安排。
- A 、教育费用筹集方式以及投资工具
- B 、投资时间
- C 、投资产品
- D 、投资组合
- 5 【单选题】在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后,理财师需要选择()来协助客户做出合理的决策安排。
- A 、教育费用筹集方式以及投资工具
- B 、投资时间
- C 、投资产品
- D 、投资组合
- 6 【多选题】解决养老金赤字是退休养老规划的核心,下列说法正确的是()。
- A 、 养老金赤字=养老金总需求-养老金总供给
- B 、退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
- C 、养老金赤字=PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)
- D 、“PV退休需求”反映退休后在保持一定生活水平下的养老金总需求在退休时点的现值,也就是我们需要准备的养老金总需求
- E 、FV退休前积累来自工作期间的储蓄和投资,到退休时点可以积累的资产的未来值;PV退休后既定养老金来自退休后社保养老金等既定养老金在退休时点的现值,这两部分加起来即退休养老的总供给
- 7 【多选题】解决养老金赤字是退休养老规划的核心,下列说法正确的是()。
- A 、 养老金赤字=养老金总需求-养老金总供给
- B 、退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
- C 、养老金赤字=PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)
- D 、“PV退休需求”反映退休后在保持一定生活水平下的养老金总需求在退休时点的现值,也就是我们需要准备的养老金总需求
- E 、FV退休前积累来自工作期间的储蓄和投资,到退休时点可以积累的资产的未来值;PV退休后既定养老金来自退休后社保养老金等既定养老金在退休时点的现值,这两部分加起来即退休养老的总供给
- 8 【单选题】在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后,理财师需要选择()来协助客户做出合理的决策安排。
- A 、教育费用筹集方式以及投资工具
- B 、投资时间
- C 、投资产品
- D 、投资组合
- 9 【多选题】解决养老金赤字是退休养老规划的核心,下列说法正确的是()。
- A 、 养老金赤字=养老金总需求-养老金总供给
- B 、退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
- C 、养老金赤字=PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)
- D 、“PV退休需求”反映退休后在保持一定生活水平下的养老金总需求在退休时点的现值,也就是我们需要准备的养老金总需求
- E 、FV退休前积累来自工作期间的储蓄和投资,到退休时点可以积累的资产的未来值;PV退休后既定养老金来自退休后社保养老金等既定养老金在退休时点的现值,这两部分加起来即退休养老的总供给
- 10 【多选题】解决养老金赤字是退休养老规划的核心,下列说法正确的是()。
- A 、 养老金赤字=养老金总需求-养老金总供给
- B 、退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
- C 、养老金赤字=PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)
- D 、“PV退休需求”反映退休后在保持一定生活水平下的养老金总需求在退休时点的现值,也就是我们需要准备的养老金总需求
- E 、FV退休前积累来自工作期间的储蓄和投资,到退休时点可以积累的资产的未来值;PV退休后既定养老金来自退休后社保养老金等既定养老金在退休时点的现值,这两部分加起来即退休养老的总供给
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