- 多选题下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（）。
- A 、投资规划
- B 、教育投资规划
- C 、税务规划
- D 、遗嘱、遗产分配
- E 、退休养老规划
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
根据人生阶段客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：
（1）家庭收支与债务管理；
（2）家庭财富保障；
（3）投资规划（选项A正确）；
（4）教育投资规划（选项B正确）；
（5）退休养老规划（选项E正确）；
（6）税务规划（选项C正确）；
（7）遗嘱、遗产分配（选项D正确）。
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- 2 【多选题】属于客户理财需求短期目标的有( )。
- A 、休假
- B 、子女的教育储蓄
- C 、按揭买房
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- B 、应收账款异常增加
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- D 、长期负债大量增加
- E 、不能按期支付银行贷款本息
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- 6 【多选题】属于客户理财需求短期目标的有()。
- A 、按揭买房
- B 、子女的教育储蓄
- C 、购置新车
- D 、存款
- E 、休假
- 7 【多选题】下列各项中,属于公司客户财务风险的有( )。
- A 、产品质量出现明显下降
- B 、应收账款异常增加
- C 、经营性现金流持续为负值
- D 、长期负债大量增加
- E 、不能按期支付银行贷款本息
- 8 【多选题】下列各项中,属于公司客户的管理状况风险的包括( )。
- A 、董事会和高级管理人员以短期利润为中心,不顾长期利益而使财务发生混乱、收益质量受到影响
- B 、购货商减少采购
- C 、企业发生重要人事变动
- D 、管理层对企业的发展缺乏战略性的计划,缺乏足够的行业经验和管理能力
- E 、高级管理层之间出现严重的争论和分歧
- 9 【多选题】下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（）。
- A 、投资规划
- B 、教育投资规划
- C 、税务规划
- D 、遗嘱、遗产分配
- E 、退休养老规划
- 10 【多选题】下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（）。
- A 、投资规划
- B 、教育投资规划
- C 、税务规划
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