- 多选题下列（）可以对商业银行个人理财业务产生影响。
- A 、客户对理财业务的认知度
- B 、金融机构监管体制
- C 、中介机构发展水平
- D 、商业银行个人理财业务定位
- E 、其他理财机构理财业务的发展
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
考核个人理财业务的其他影响因素。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是( )。
- A 、商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
- B 、商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理
- C 、商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
- D 、商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
- 2 【多选题】以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。
- A 、提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
- B 、理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险
- C 、提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
- D 、商业银行进行有关投资操作面临的其他风险
- E 、商业银行在资产管理中面临的其他风险
- 3 【多选题】下列（）可以对商业银行个人理财业务产生影响。
- A 、客户对理财业务的认知度
- B 、金融机构监管体制
- C 、中介机构发展水平
- D 、商业银行个人理财业务定位
- E 、其他理财机构理财业务的发展
- 4 【单选题】针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，银监会于（）下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。
- A 、2009年7月
- B 、2009年9月
- C 、2007年9月
- D 、2007年7月
- 5 【单选题】针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，银监会与（）下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。
- A 、2009年7月
- B 、2009年9月
- C 、 2007年9月
- D 、2007年7月
- 6 【多选题】商业银行开展个人理财业务有以下（）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- C 、挪用单独管理的客户资产的
- D 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- E 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- 7 【多选题】对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定，可以采取（ ）措施。
- A 、追究发售银行高级管理层的相关责任
- B 、追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任
- C 、追究内部审计部门负责人的相关责任
- D 、追究银行柜员的相关责任
- E 、暂停该机构发售新的理财产品
- 8 【单选题】下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（ ）。
- A 、商业银行是个人理财业务的供给方
- B 、商业银行是个人理财服务的提供商之一
- C 、商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
- D 、商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务
- 9 【单选题】针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，银监会于（）下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。
- A 、2009年7月
- B 、2009年9月
- C 、2007年9月
- D 、2007年7月
- 10 【多选题】下列（）布，标志者商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。
- A 、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
- B 、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
- C 、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
- D 、《商业银行理财产品销售管理办法》
- E 、《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
