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  • 不定项
    题干:证券公司拟发布一款高风险产品,部分投资者提出了购买申请。投资者王某为商业银行高级管理人员,名下个人金融资产为600万元人民币,已向证券公司书面告知选择成为普通投资者。投资者李某以前在证券公司的风险承受能力等级为C3,最近3年平均年收入不少于40万元,并提交了最近一年金融产品设计,自认对市场有一定程度的认知,向证券公司申请成为专业投资者。投资者赵某风险承受能力等级为C1,是目前风险承受能力最低的投资者。投资者张某风险承受能力等级为C5,是目前普通投资者中风险承受能力最高的投资者。根据上述背景信息,回答下列问题:
    题目:下列关于投资者李某的说法,正确的是()。
  • A 、李某以前在证券公司评定的风险承受能力等级不能改变
  • B 、李某满足普通投资者转化为专业投资者的要求,证券公司应当其视为专业投资者履行适当性义务
  • C 、李某不满足普通投资者转化为专业投资者的要求
  • D 、李某满足普通投资者转化为专业投资者的要求,证券公司有权自主决定是否同意其转化为专业投资者

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参考答案

【正确答案:D】

A项,普通投资者风险承受能力等级评估是一个持续性的工作,经营机构应当定期或在投资者信息发生重要变化、可能影响投资者分类时及时对普通投资者风险承受能力等级进行重新评估,并根据最新的评估结果向投资者销售适当的产品或提供适当的服务。即风险承受能力等级可变。

BC项,李某最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有一年以上金融产品设计经历,符合普通投资者可以申请转化为专业投资者的条件。经营机构有权自主决定是否同意其转化为专业投资者。

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