- 判断题《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。
- A 、正确
- B 、错误

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【正确答案:B】
《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布之日起施行。

- 1 【单选题】商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每()应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。
- A 、季度
- B 、年
- C 、月
- D 、半年
- 2 【判断题】《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【单选题】商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每()应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。
- A 、季度
- B 、年
- C 、月
- D 、半年
- 4 【单选题】根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》的规定,下列说法错误的是()。
- A 、商业银行及其销售人员应将完整、真实的客户投保信息提供给保险公司,可以对客户投保信息备份截留
- B 、保险公司应将客户退保、满期给付等信息完整、真实地提供给商业银行
- C 、商业银行应在保险单中完整、真实地记录商业银行网点名称及网点销售人员姓名或工号
- D 、商业银行应在保险代理业务账簿中完整、真实地记录商业银行网点名称及网点销售人员姓名或工号
- 5 【多选题】下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定,说法正确的是( )。
- A 、商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性,不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
- B 、商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
- C 、商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标,进行监管套利
- D 、商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理,杜绝不符合监管规定的产品
- E 、商业银行在开展理财业务时,应遵守“成本可算、风险可控、收益最大化”的原则
- 6 【判断题】商业银行违反《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,造成客户重大经济损失,监管部门可依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究相关人员的责任,暂停该机构发售新的理财产品。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每年应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【单选题】商业银行应加强债券投资业务的()管理,对交易账号债券头寸进行每日估值。
- A 、信用风险
- B 、市场风险
- C 、流动性风险
- D 、操作风险
- 9 【单选题】根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》的规定,下列说法错误的是()。
- A 、商业银行及其销售人员应将完整、真实的客户投保信息提供给保险公司,可以对客户投保信息备份截留
- B 、保险公司应将客户退保、满期给付等信息完整、真实地提供给商业银行
- C 、商业银行应在保险单中完整、真实地记录商业银行网点名称及网点销售人员姓名或工号
- D 、商业银行应在保险代理业务账簿中完整、真实地记录商业银行网点名称及网点销售人员姓名或工号
- 10 【单选题】商业银行应加强债券投资业务的()管理,对交易账号债券头寸进行每日估值。
- A 、信用风险
- B 、市场风险
- C 、流动性风险
- D 、操作风险
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