- 单选题商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每()应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。
- A 、季度
- B 、年
- C 、月
- D 、半年
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【正确答案:A】
选项A符合题意。商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每季度应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。
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- 1 【多选题】商业银行对公理财业务包括( )。
- A 、金融资信服务
- B 、财务顾问服务
- C 、企业咨询服务
- D 、现金管理服务
- E 、投资理财服务
- 2 【单选题】商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的( )。
- A 、连续性
- B 、客观性
- C 、独立性
- D 、可行性
- 3 【单选题】对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是( )。
- A 、商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
- B 、商业银行应对理财计划的研发,定价、风险管理等进行全面规范,严格内部审查和稽核监督管理
- C 、商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程,制定内部审批程序,明确主要风险以及应采取的风险管理措施,并按照有关要求向监管部门报送
- D 、商业银行开展个人理财业务,只需与客户签订合同,按照合同办事即可
- 4 【单选题】商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每()应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。
- A 、季度
- B 、年
- C 、月
- D 、半年
- 5 【判断题】《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【多选题】对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的,监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定,可以采取( )措施。
- A 、追究发售银行高级管理层的相关责任
- B 、追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任
- C 、追究内部审计部门负责人的相关责任
- D 、追究银行柜员的相关责任
- E 、暂停该机构发售新的理财产品
- 8 【多选题】下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定,说法正确的是( )。
- A 、商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性,不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
- B 、商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
- C 、商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标,进行监管套利
- D 、商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理,杜绝不符合监管规定的产品
- E 、商业银行在开展理财业务时,应遵守“成本可算、风险可控、收益最大化”的原则
- 9 【判断题】商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每年应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】商业银行总行要对理财业务实行(),确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。
- A 、归口业务管理
- B 、统一销售管理
- C 、专户资金管理
- D 、专户信用评级
- E 、专门统计核算
热门试题换一换
- 十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》,该法于( )施行。
- 对借款人首次所购车辆为自用车的,个人汽车贷款额度不得超过所购汽车价格的( )。
- 银行风险管理流程主要包括()。
- 下列各项不属于影响定期评估频率的因素是()。
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- ()是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。
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