- 判断题违反审慎经营规则,放任个人信用卡(含服务“三农”的惠农信用卡)透支应当用于生产经营、透支等非消费领域。
- A 、正确
- B 、错误
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【正确答案:B】
银行卡业务的监管要求:
(1)检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度,强化对新发银行卡的风险防范和信用审查;是否制定了详细的分级授权体系,并坚持在责任范围内授权。
(2)检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行,内容包括对空白卡和制卡业务的管理、成品卡和密码信函的登记管理以及对柜员管理等内容。
(3)检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容涉及信用审批、透支和信用卡欠款的追索、持卡人欺诈侦测、商户欺诈侦测、资产分类、呆账核销等各环节。
(4)检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制,定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查。
(5)未建立信用卡授信管理制度,是否随意上调额度,超授信额度用卡服务授权、分期业务授权等。
(6)违反审慎经营规则,放任个人信用卡(不含服务“三农”的惠农信用卡)透支应当用于生产经营、透支等非消费领域。
(7)检查商业银行支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等内容是否满足监管要求。
- 1 【多选题】对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资产转让
- D 、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
- E 、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力;停止批准增设分支机构
- 2 【多选题】商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整主管理财业务的负责人
- C 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- D 、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
- E 、建议商业银行调整内部审计部门负责人
- 3 【多选题】商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括()。
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整主管理财业务的负责人
- C 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- D 、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
- E 、建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
- 4 【多选题】对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资产转让
- D 、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
- E 、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力;停止批准增设分支机构
- 5 【多选题】对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资产转让
- D 、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
- E 、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力;停止批准增设分支机构
- 6 【多选题】对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资产转让
- D 、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
- E 、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力;停止批准增设分支机构
- 7 【多选题】对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资产转让
- D 、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
- E 、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力;停止批准增设分支机构
- 8 【判断题】违反审慎经营规则,放任个人信用卡(含服务“三农”的惠农信用卡)透支应当用于生产经营、透支等非消费领域。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【单选题】银行金融机构违反审慎经营规则,逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国保监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施不包括( )。
- A 、责令暂停部分业务
- B 、停止批准开办新业务
- C 、限制分配红利和其他收入
- D 、禁止资金转让
- 10 【多选题】对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资产转让
- D 、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
- E 、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力;停止批准增设分支机构
- 下列关于客户风险外生变量的说法,不正确的是( )。
- ( )是指借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常的营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的贷款。
- 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》遵循的总体要求不包括( )。
- 下列业务中,属于资产业务的有()。
- 下列个人贷款业务中,商业银行没有实物或第三方保障还款来源的是()。
- 衡量区域风险状况的内部指标主要从()方面衡量一个区域的信贷风险。
- 巴塞尔委员会按流动性高低对银行资产的分类中:最具有流动性的资产包括()。
- 贷款重组是指()。
- 银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向()报告的路径。
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