- 多选题商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括()。
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整主管理财业务的负责人
- C 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- D 、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
- E 、建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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【正确答案:A,C,D,E】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第64条规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施:
(1)暂停商业银行销售新的理财计划或产品(选项A正确);
(2)建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人(选项C正确);
(3)建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人(选项DE正确)。

- 1 【多选题】商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- C 、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
- D 、关闭该商业银行
- E 、建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
- 2 【多选题】商业银行违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构有权区别情形采取下列措施()。
- A 、限制资产转让
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、责令暂停部分业务
- D 、限制发放员工工资
- E 、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
- 3 【单选题】商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施中不包括( )。
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- C 、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
- D 、建议商业银行处理相关责任人
- 4 【单选题】商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施。其中不包括( )
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- C 、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
- D 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售
- 5 【单选题】商业银行违反审慎经营规则开展理财业务,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正,逾期未改正的,银监会依据有关法律法规可以采取的措施不包括( )。
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- C 、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
- D 、建议商业银行暂停营业
- 6 【多选题】商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
- A 、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B 、建议商业银行调整主管理财业务的负责人
- C 、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- D 、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
- E 、建议商业银行调整内部审计部门负责人
- 7 【单选题】银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施不包括()。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资金转让
- D 、责令辞退董事、高级管理人员
- 8 【多选题】银行业金融机构违反审慎经营规则的,逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施()
- A 、限制分配红利和其他收入
- B 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- C 、限制资产转让
- D 、责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
- E 、停止批准增设分支机构
- 9 【单选题】银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施不包括()。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资金转让
- D 、责令辞退董事、高级管理人员
- 10 【单选题】银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施不包括()。
- A 、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
- B 、限制分配红利和其他收入
- C 、限制资金转让
- D 、责令辞退董事、高级管理人员
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