- 单选题下列可能给商业银行造成实质性损失,但不属于操作风险事件的是( )。
- A 、信贷人员未经授权调整评级指标
- B 、不当言论造成银行声誉受损
- C 、黑客攻击造成系统中断
- D 、交易员超限额交易
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【正确答案:B】
参见教材内容 操作风险包括法律风险,但是不包括策略风险和声誉风险。
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- 1 【单选题】下列会对银行造成损失,而不属于操作风险的是( )。
- A 、违反监管规定
- B 、动力输送中断
- C 、声誉受损
- D 、黑客攻击
- 2 【单选题】最可能直接对银行无形资产造成损失的风险是( )。
- A 、市场风险
- B 、流动性风险
- C 、声誉风险
- D 、操作风险
- 3 【多选题】商业银行存在()情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律或合同的约定承担责任。
- A 、客户主动要求购买市场风险较大的投资产品时,商业银行以书面形式确认
- B 、商业银行对客户进行了必要的分层,明确个人理财服务适宜的客户群体
- C 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
- D 、商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
- E 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- 4 【单选题】下列可能给商业银行造成实质性损失,但不属于操作风险事件的是( )。
- A 、信贷人员未经授权调整评级指标
- B 、不当言论造成银行声誉受损
- C 、黑客攻击造成系统中断
- D 、交易员超限额交易
- 5 【多选题】商业银行存在()情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律或合同的约定承担责任。
- A 、客户主动要求购买市场风险较大的投资产品时,商业银行以书面形式确认
- B 、商业银行对客户进行了必要的分层,明确个人理财服务适宜的客户群体
- C 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
- D 、商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
- E 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- 6 【单选题】贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括()。
- A 、在利润分配中计提的一般风险准备
- B 、未分配利润
- C 、实收资本或普通股
- D 、留存收益
- 7 【单选题】贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括()。
- A 、在利润分配中计提的一般风险准备
- B 、未分配利润
- C 、实收资本或普通股
- D 、留存收益
- 8 【单选题】贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括()。
- A 、在利润分配中计提的一般风险准备
- B 、未分配利润
- C 、实收资本或普通股
- D 、留存收益
- 9 【多选题】()属于可能造成实质性损失的操作风险事件类型。
- A 、内部欺诈
- B 、外部欺诈
- C 、实物资产损坏
- D 、信息科技系统事件
- E 、客户、产品和业务活动事件
- 10 【多选题】()属于可能造成实质性损失的操作风险事件类型。
- A 、内部欺诈
- B 、外部欺诈
- C 、实物资产损坏
- D 、信息科技系统事件
- E 、客户、产品和业务活动事件
热门试题换一换
- 下列关于个人信用贷款展期后的利息计付方式,说法正确的是( )。
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- 银行使用高级方法需经过监管当局的提前核准,而且一旦采用了高级法,()使用相对简单的方法。
- 国外个人理财业务的萌芽阶段是()。
- 通货膨胀是有利于债权人而不利于债务人的分配。
- ()是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。
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- 个人信用信息基础数据库由中国银监会组织建立。
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- ()可以综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况,提出相应的风险管理建议 。
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