- 单选题银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查

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【正确答案:D】
银行卡业务的监管要求:
(1)检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度,强化对新发银行卡的风险防范和信用审查;是否制定了详细的分级授权体系,并坚持在责任范围内授权。
(2)检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行,内容包括对空白卡和制卡业务的管理、成品卡和密码信函的登记管理以及对柜员管理等内容。
(3)检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容涉及信用审批、透支和信用卡欠款的追索、持卡人欺诈侦测、商户欺诈侦测、资产分类、呆账核销等各环节。
(4)检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制,定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查(选项D不属于银行卡业务监管的要求)。
(5)未建立信用卡授信管理制度,是否随意上调额度,超授信额度用卡服务授权、分期业务授权等。
(6)违反审慎经营规则,放任个人信用卡(不含服务“三农”的惠农信用卡)透支应当用于生产经营、透支等非消费领域。
(7)检查商业银行支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等内容是否满足监管要求。

- 1 【判断题】收单业务中风险包括:收单业务中,银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议一致。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【多选题】银行卡业务监管应()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- E 、检查商业银行支付业务系统安全生产
- 3 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 4 【判断题】收单业务中风险包括:收单业务中,银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议一致。
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【判断题】收单业务中风险包括:收单业务中,银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议一致。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 7 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 8 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 9 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 10 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 盈余公积金包括法定盈余公积金和任意盈余公积金两种。
- 商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是( )。
- 除住房贷款之外的其他个人贷款大部分与消费息息相关,因此商业银行应与经销商合作,与其签署合作协议,由其向银行提供客户信息或推荐客户。
- 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑后,保证在指定日期无条件支付确定的金额给()的票据。
- 在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的( )。
- ()是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。
- 我国开展的外币存款业务中,不能直接存入账户的是()。
- 投资者投资申报备案的有限合伙制私募基金,单笔投资金额不得低于()。
- 古玩一般包括( )。

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