- 单选题银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
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【正确答案:D】
银行卡业务的监管要求:
(1)检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度,强化对新发银行卡的风险防范和信用审查;是否制定了详细的分级授权体系,并坚持在责任范围内授权。
(2)检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行,内容包括对空白卡和制卡业务的管理、成品卡和密码信函的登记管理以及对柜员管理等内容。
(3)检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容涉及信用审批、透支和信用卡欠款的追索、持卡人欺诈侦测、商户欺诈侦测、资产分类、呆账核销等各环节。
(4)检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制,定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查。
(5)未建立信用卡授信管理制度,是否随意上调额度,超授信额度用卡服务授权、分期业务授权等。
(6)违反审慎经营规则,放任个人信用卡(不含服务“三农”的惠农信用卡)透支应当用于生产经营、透支等非消费领域。
(7)检查商业银行支付业务系统安全生产、受理终端(含网络支付接口)安全、支付敏感信息保护等内容是否满足监管要求。
- 1 【判断题】收单业务中风险包括:收单业务中,银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议一致。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【多选题】银行卡业务监管应()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- E 、检查商业银行支付业务系统安全生产
- 3 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 4 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 5 【判断题】收单业务中风险包括:收单业务中,银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议一致。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】收单业务中风险包括:收单业务中,银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议一致。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 8 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 9 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 10 【单选题】银行卡业务监管不包括()。
- A 、检查商业银行是否根据银行卡业务风险特点制定相应的管理规章制度
- B 、检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行
- C 、检查商业银行是否建立了银行卡业务内部监督制约机制
- D 、不定期安排内控人员,负责组合定期对银行卡业务流程执行情况实施检查
- 理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备( ),以及相适应的风险管理能力。
- ( )是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时,商业银行为了降低客户违约风险引致的损失,而对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织的过程。
- 支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起()日。
- 与传统金融机构不同,目前大多数网络贷款无法完全利用银行间的征信系统,仅能进行有限的尽职调查,下列关于其具体表现说法错误的是()。
- 银行信贷人员应严格按照贷款新规对借款人的提用款项进行()。
- 假定1年期零息国债的无风险收益率为4%;1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%,在发生违约的情况下,该债券价值的回收率为50%,则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为()。
- ( )是指根据每次单笔贷款出账金额累计计算,即使单笔贷款提前还款,该笔贷款额度不能循环使用。即使额度仍然在有效期内,如果出账金额累计达到最高授信额度时,也不能再出账。
- 专项支出预算包括()。
- 商业银行的内部控制目标是控制银行的发展速度,保证银行稳健运行。
- 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。
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