- 单选题商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务时，不必将下列材料及时报中国银行业监督管理委员会的是（）。
- A 、理财计划的可行性评估报告
- B 、内部相关部门审核文件
- C 、商业银行就理财计划于投资管理人、托管人、投资顾问等相关方签署的法律文件
- D 、拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群体以及相关分析预测
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参考答案【正确答案：D】
考察商业银行开展个人理财业务的申报材料。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。
- A 、掌握所推介产品的特征
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
- 2 【单选题】商业银行开展( )个人理财业务时，不需要银监会申批。
- A 、保证固定收益理财计划
- B 、保本收益理财计划
- C 、保证最低收益理财计划
- D 、为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
- 3 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
- 4 【判断题】在我国商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益和重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎条件。
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有（）。
- A 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- B 、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- C 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- D 、具备良好的个人理财业务产品创新能力
- E 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- 6 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（ ）。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、银监会规定的其他审慎性条件
- 7 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、近三年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、银监会规定的其他审慎性条件
- 8 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。
- A 、掌握所推介产品的特性
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
- 9 【判断题】商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批也不需要向中国银行业监督管理委员会的派出机构报告。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。
- A 、正确
- B 、错误
热门试题换一换
- 个人质押贷款特点不包括( )。
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