- 多选题下列关于合理销售理财计划(产品)表述中，正确的是( )。
- A 、商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- B 、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
- C 、客户主动要求了解或购买相关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买该产品
- D 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门文件，商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可
- E 、商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户财产情况、投资经验、投资目的以及相关风险认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
个人理财顾问服务管理中的第四条至第八条。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】关于个人理财产品(计划)的销售管理，下列做法不正确的是( )。
- A 、商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
- B 、商业银行应根据理财代销产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
- C 、商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写，且所编写的相关材料应与原有产品介绍和宣传材料保持一致
- D 、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式
- 2 【单选题】关于综合理财产品(计划)的销售管理，下列做法错误的是( )。
- A 、建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
- B 、确定不同的理财产品(计划)的销售起点金额
- C 、建立必要的委托投资跟踪审计制度
- D 、非保本浮动收益理财产品(计划)确定的销售起点金额应高于保证收益理财产品(计划)
- 3 【多选题】下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有( )。
- A 、商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
- B 、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
- C 、客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
- D 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可
- E 、商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
- 4 【多选题】下列关于商业银行销售的理财产品（计划）的做法，错误的有（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，应将基础资产与衍生交易部分相分离
- B 、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
- C 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应当由银行来承担
- D 、商业银行可以把一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- E 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- 5 【多选题】下列关于商业银行销售的理财产品（计划）的做法，错误的有（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，应将基础资产与衍生交易部分相分离
- B 、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
- C 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应当由银行来承担
- D 、商业银行可以把一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- E 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- 6 【多选题】下列关于商业银行销售理财计划说法正确的是（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，结构性存款产品应将基础资产和衍生交易部分相分离
- B 、结构性存款产品的基础资产应按照金融衍生品业务管理
- C 、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财销售计划
- D 、商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
- E 、商业银行不得承诺或者变相承诺保证收益以外的任何可获得收益
- 7 【多选题】下列关于商业银行销售理财计划说法正确的是（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，结构性存款产品应将基础资产和衍生交易部分相分离
- B 、结构性存款产品的基础资产应按照金融衍生品业务管理
- C 、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财销售计划
- D 、商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
- E 、商业银行不得承诺或者变相承诺保证收益以外的任何可获得收益
- 8 【单选题】下列关于个人理财产品（计划）销售管理的做法，不正确的是（ ）。
- A 、商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
- B 、商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
- C 、商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写
- D 、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式
- 9 【单选题】下列关于综合理财产品（计划）销售管理的做法，不正确的是（ ）。
- A 、建立销售任何理财产品（计划）的分级审核批准制度
- B 、确定不同的理财产品（计划）的起点销售金额
- C 、建立必要的委托投资跟踪审计制度
- D 、其他理财产品（计划）确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品（计划）
- 10 【多选题】下列关于商业银行销售的理财产品（计划）的做法，错误的有（ ）。
- A 、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，应将基础资产与衍生交易部分相分离
- B 、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
- C 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应当由银行来承担
- D 、商业银行可以把一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
- E 、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
