- 判断题根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
- A 、正确
- B 、错误

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:B】
客户由他人代理办理业务的,银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

- 1 【判断题】根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【判断题】根据客户了解原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【判断题】根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【判断题】依据“了解客户”的原则,客户由他人代理办理业务时,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【判断题】根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【多选题】下列属于“了解你的客户”原则的描述是()。
- A 、了解客户的真实身份
- B 、了解客户的资金来源和用途
- C 、了解客户的财产状况
- D 、了解客户的家庭背景和兴趣爱好
- E 、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
- 7 【单选题】在授信中应遵循“了解你的客户”原则,下列不属于这一原则的做法的是( )。
- A 、 为客户做风险承受能力评价
- B 、 为客户推荐适合的信贷产品
- C 、 对借款人进行充分的尽职调查
- D 、 为客户提供高收益的信贷产品
- 8 【多选题】在个人贷款中,要遵循“了解你的客户”原则,全面持续评估借款人的信用情况、偿付能力、贷款用途等。要防止借款人( )等行为。
- A 、“以贷养贷”
- B 、“多头借款”
- C 、“提前还贷”
- D 、“款项不明”
- E 、“贷不副实”
- 9 【多选题】在个人贷款中,要遵循“了解你的客户”原则,全面持续评估借款人的信用情况、偿付能力、贷款用途等。要防止借款人( )等行为。
- A 、“以贷养贷”
- B 、“多头借款”
- C 、“提前还贷”
- D 、“款项不明”
- E 、“贷不副实”
- 10 【多选题】下列属于“了解你的客户”原则的描述是()。
- A 、了解客户的真实身份
- B 、了解客户的资金来源和用途
- C 、了解客户的财产状况
- D 、了解客户的家庭背景和兴趣爱好
- E 、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
热门试题换一换
- ()是指在一定的置信度和期限下,为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失所需要持有的资本数额。
- 商业银行风险管理的主要策略有( ) 五种策略。
- 由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )。
- 为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是( )。
- 商业银行在我国发挥着重要的作用,这与它的代理业务的广泛性密不可分。下列关于商业银行的代理业务的说法不正确的是()。
- ()2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
- 商业银行面临的主要风险是( )。
- 中国银保监会及其派出机构依法作出批准商业银行经营保险代理业务的决定的,应当向申请人办法许可证。许可证有效期为3年()。
- 公积金个人住房贷款的审批由公积金管理中心委托主办商业银行代为执行,对贷款额度,年限,成数等做出审批意见。

亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
