- 判断题根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 ( )
- A 、正确
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参考答案【正确答案：B】
[解析] 根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行需对代理人和被代理人的身份证明文件进行核对并登记。在出现问题时，才能及时追溯责任。
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- C 、 对借款人进行充分的尽职调查
- D 、 为客户提供高收益的信贷产品
- 9 【多选题】在个人贷款中，要遵循“了解你的客户”原则，全面持续评估借款人的信用情况、偿付能力、贷款用途等。要防止借款人（ ）等行为。
- A 、“以贷养贷”
- B 、“多头借款”
- C 、“提前还贷”
- D 、“款项不明”
- E 、“贷不副实”
- 10 【多选题】下列属于“了解你的客户”原则的描述是（）。
- A 、了解客户的真实身份
- B 、了解客户的资金来源和用途
- C 、了解客户的财产状况
- D 、了解客户的家庭背景和兴趣爱好
- E 、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
热门试题换一换
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