- 多选题从业人员的下述( )行为明显违反信息保密规定。
- A 、向其所在机构同事透露客户的个人信息
- B 、出于好奇向其他同事打听客户的交易信息
- C 、将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里
- D 、在未经客户允许的情况下,将客户的有关信息提供给保险公司用于营销其他产品
- E 、将开户申请书再度用做打印纸,使得无关人员有机会接触到客户的个人信息
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参考答案
【正确答案:A,B,C,D,E】
银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。
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- 1 【多选题】下列选项中,明显违反了从业人员职业操守中监管规避准则的有( )。
- A 、从业人员热情地为客户提供理财咨询方案,包括向客户提供规避监管的意见
- B 、从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议,利用所在机构的资源提供便利
- C 、从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律,建议客户可以经由第三人代其申请,以规避法律约束
- D 、对某客户为规避监管而办理的业务,不按内部流程进行必要的汇报
- E 、为达成交易,从业人员让客户重新提交真实信息,以便顺利提交审核
- 2 【多选题】信贷工作从业人员以下( )行为是明显违反职业操守。
- A 、不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
- B 、在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
- C 、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面
- D 、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
- E 、按照规定进行有效的贷后监控
- 3 【多选题】银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定()。
- A 、向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
- B 、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
- C 、不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
- D 、将客户信息用于未经客户许可的其他目的
- E 、银行工作人员经客户允许后,将客户有关信息提供给保险公司
- 4 【多选题】信贷工作从业人员以下( )行为是明显违反职业操守。
- A 、不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
- B 、在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
- C 、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面
- D 、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
- E 、按照规定进行有效的贷后监控
- 5 【多选题】银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有( )。
- A 、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
- B 、与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机
- C 、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
- D 、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
- E 、办理储蓄业务,强拉客户开立账户
- 6 【多选题】从业人员的下述( )行为明显违反信息保密规定。
- A 、向其所在机构同事透露客户的个人信息
- B 、出于好奇向其他同事打听客户的交易信息
- C 、将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里
- D 、在未经客户允许的情况下,将客户的有关信息提供给保险公司用于营销其他产品
- E 、将开户申请书再度用做打印纸,使得无关人员有机会接触到客户的个人信息
- 7 【多选题】信贷工作从业人员以下( )行为是明显违反职业操守。
- A 、不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
- B 、在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
- C 、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面
- D 、省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
- E 、按照规定进行有效的贷后监控
- 8 【多选题】银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定()。
- A 、向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
- B 、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
- C 、不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
- D 、将客户信息用于未经客户许可的其他目的
- E 、银行工作人员经客户允许后,将客户有关信息提供给保险公司
- 9 【多选题】银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有( )。
- A 、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
- B 、超出人民银行规定的存款利率上限吸收存款
- C 、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
- D 、与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机
- E 、使用关联交易手段
- 10 【多选题】下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“公平竞争”准则的有()。
- A 、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
- B 、某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品
- C 、某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
- D 、某银行同类同质产品中以低于竞争对手的价格销售产品,以此达到挤垮对方的目的
- E 、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
热门试题换一换
- 国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中( )的规定。
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