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  • 单选题 证券公司应对信用风险管理各个环节进行严谨、审慎判断,对业务信用风险的管理应贯穿业务全流程,完善风险的识别、评估、监控、应对及全程管理,确保风险可测、可控、可承受,保障可持续经营,这体现的是证券公司的信用风险管理的()原则。
  • A 、可控性
  • B 、内部制衡性
  • C 、全面性
  • D 、全流程风控

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参考答案

【正确答案:D】

选项D正确:证券公司的信用风险管理应遵循“全面性、内部制衡、全流程风控”的原则组织进行相关业务。

(1)全面性原则。证券公司信用风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司,包含所有表内外和境内外业务,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(2)内部制衡性原则。证券公司应确保前、中、后台的职责分离,并建立相应的制约机制,防范利益冲突。
(3)全流程风控原则。证券公司应对信用风险管理各个环节进行严谨、审慎判断,对业务信用风险的管理应贯穿业务全流程,完善风险的识别、评估、监控、应对及全程管理,确保风险可测、可控、可承受,保障可持续经营。

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